FONDSPOLICENANAYSE
DAX Renditedreieck-Sparplanrechner

Tipps zur Bedienung

1. Ansichtswechsel: Nutzen Sie die Radiobuttons, um zwischen der Prozent- und Euro-Ansicht zu wechseln.
2. X-Achse (horizontale Jahre) = Kaufdatum
3. Y-Achse (vertikale Jahre) = Verkaufdatum
4. Sparrate anpassen: In der Euro-Ansicht können Sie die monatliche Sparrate mit dem Schieberegler oder durch direkte Eingabe ändern.
5. Detailinformationen: Fahren Sie mit der Maus über einzelne Zellen, um genaue Start- und Endwerte sowie die Gesamteinzahlung (in der Euro-Ansicht) zu sehen.
6. Zeiträume vergleichen: Nutzen Sie den Hover-Effekt, um schnell verschiedene Anlagezeiträume zu vergleichen.

Datengrundlage

• Die Berechnungen basieren auf den monatlichen Schlusskursen des DAX Performance Index.

Renditeberechnung (Prozentansicht)

1. Durchschnittliche jährliche Rendite (CAGR - Compound Annual Growth Rate):
   • Formel: CAGR = (Endwert / Startwert)^(1/n) - 1
2. Berücksichtigung von Teilperioden:
   • Für Zeiträume, die nicht genau ganze Jahre umfassen, wird die CAGR-Formel entsprechend angepasst.

Euro-Ergebnisberechnung

1. Monatliche Investitionen:
   • Es wird von einem konstanten monatlichen Sparbetrag ausgegangen.
   • Die Investition erfolgt zum jeweiligen Monatschlusskurs des Index.
2. Anteilskaufberechnung:
   • Anzahl gekaufter Anteile = Monatlicher Sparbetrag / Indexstand am Kaufdatum
   • Die Anteile werden auf mehrere Dezimalstellen genau berechnet.
3. Endwertberechnung:
   • Endwert = Summe aller gekauften Anteile * Indexstand am Enddatum
   • Der Endwert repräsentiert den Gesamtwert der Investition zum Endzeitpunkt.
4. Cost-Average-Effekt:
   • Durch die regelmäßigen monatlichen Investitionen wird der Cost-Average-Effekt automatisch berücksichtigt.

Weitere Annahmen

• Keine Kosten: Transaktionskosten, Steuern oder Verwaltungsgebühren werden in den Berechnungen nicht berücksichtigt.
• Konstante Sparrate: In der Euro-Ansicht wird von einer über den gesamten Zeitraum gleichbleibenden monatlichen Sparrate ausgegangen.

Hinweis zur Genauigkeit

• Die Berechnungen erfolgen mit hoher Präzision, die angezeigten Werte werden jedoch zur besseren Lesbarkeit gerundet.
• Aufgrund von Rundungen können kleine Abweichungen in den Endergebnissen auftreten.

Es ist nicht möglich direkt in einen Index zu investieren.