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Fondspolicen-Konzept.xlsx

Präsentieren Sie realistische und
aussagekräftige Zahlen
vor und nach Steuern

Das Tool wird nach dem Kauf in
Ihrem Mitgliederbereich freigeschaltet.

Pofi-Excel-Tool

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Lebenslanges Nutzungsrecht

Einmal kaufen,für
immer analysieren.

Ihr Logo, Ihr Stil

Farben anpassbar,
Berechnungen geschützt.

Als Berater stehen wir immer wieder vor der Herausforderung, dass die Ablaufleistungen vieler Versicherungen nicht aussagekräftig genug sind. Zum Teil werden diese durch Überschüsse verwässert oder es ist nicht ersichtlich ob die Brutto- oder Nettomethode Anwendung findet. Prognostizierte Leistungen nach Steuern findet der Kunde in Versicherungsangeboten vergeblich.

Mit dem Fondspolice-Konzept analysieren Sie bis ins Detail und können realistische Vorschläge erstellen.
Ein Entnahmeplan wird automatisch mit simuliert. Die Entnahmen werden mit dem Halbeinkünfteverfahren besteuert,
Sie präsentieren steueroptimiert.

Highlights für Ihren Wettbewerbsvorteil

 

 

 

 

Analysieren Sie für sich selbst, oder für Ihre
Kunden. Brutto- oder Nettomethode?
Das bestimmen Sie selbst.

DETAILS

 

Um das Tool mit möglichst realistischen Zahlen zu befüllen, sollten Sie die Kostenarten des angebotenen Tarifs genau kennen. Wir können Ihnen hier weiterhelfen.

Neben den Standard-Kosten können Sie jetzt auch auswählen, ob Sie „vor Fondskosten“ oder „nach Fondskosten“ rechnen möchten. Wählen Sie „nach Fondskosten“, wird das Feld „Fondskosten“ ausgeblendet und auf 0 gesetzt.

Möchten Sie die Kosten der Fonds aufzeigen, wählen Sie „vor Fondskosten“ und tragen Sie die Kosten in das entsprechende Feld ein.

Sie können auch eine einmalige Zuzahlung eintragen. Zuzahlungen bzw. Einmalbeiträge bringen in aller Regel andere Kosten mit, als Sparraten. Sie haben die Möglichkeit die Kosten auf die Zuzahlung gesondert einzutragen.

Abschlusskosten können Sie jetzt auf n Jahre maximieren. Einige Versicherungen begrenzen die Abschlussprovision auf 30 Jahre.

Auch eine Verteilung der Abschlusskosten auf n Jahre ist möglich.

 

 

 

 

Ergebnisse nach Steuern sowie eine Netto-Rente, erhalten Sie automatisch.

DETAILS

 

Simulieren Sie die Kapitalauszahlung mit einem Steuersatz, der im Rentenbezug realistisch ist.
Grundsätzlich sind Sie frei in der Eingabe. So können Sie Ihrem Kunden diesen Steuervorteil mit konkreten Zahlen aufzeigen und das Ergebnis nach Steuern präsentieren. Konkrete Zahlen eignen sich besser als vorgefertigte Musterberechnungen, in denen komplett andere Annahmen hinterlegt sind.

Die Rente wird nur mit dem Ertragsanteil besteuert. Sie können die Höhe der Rente nach Steuern realistisch darstellen, indem Sie einen Rentenfaktor sowie die Kosten pro 100 € Rente eintragen. Auch die Höhe des Ertragsanteils ist frei editierbar.

Weiter investiert bleiben, mit Hilfe des Entnahmeplans

 

 

 

 

 

Moderne Fondspolicen bieten an, die
Verrentung mittels steueroptimierter
Teilauszahlungen selbst zu steuern.

Präsentieren Sie diesen Vorteil!

DETAILS

 

Der Entnahmeplan wird in einem komplett eigenen Zahlungsstrom berechnet. Sie können daher eine neue zu erwartende Rendite eintragen. Auch die Kosten können Sie komplett neu definieren. Entnahmen werden mit dem HEV besteuert. Es ist daher wichtig, dass Sie eine Laufzeit von mind. 12 Jahre hinterlegen. Es erscheint eine Fehlermeldung, falls Sie die Mindestlaufzeit unterschreiten.

Die Höhe der Entnahme können Sie nahezu frei bestimmen. Im Durchschnitt erhalten Rentner*innen vor ihrem Ableben ca. 20 Jahre lang Rente. Das Layout ist daher auf max. 40 Jahre Rentenbezug begrenzt.

Teilverrentungen sind tarifabhängig.

Der kumulierte Gewinn auf einen Blick einsehbar

 

 

Bei Umschichtungen fallen in Fondspolicen keine Kapitalertragsteuer an. Hier können Sie diesen Vorteil ansprechen.

DETAILS

 

Nutzen Sie den Zahlungsstrom um dem Kunden einfach aufzeigen zu können, wie sich die Musterberechnung entwickelt.
Sie können hier auf den Steuervorteil bei Umschichtung eingehen.
Dazu haben wir die Spalte „Gewinn kumuliert“ eingefügt.

Immer 5 Jahre vor Ablauf wird darauf hingewiesen, dass bei Umschichtung (z. B. Ablauflmanagement) keine Kapitalertragsteuer anfällt. Es fallen zudem keine Ausgabeaufschläge bzw. Kaufgebühr (oft bei ETFs) auf eine Wiederanlage an.

Die exakte höhe der gesparten Kapitalertragsteuer kann natürlich erst berechnet werden, wenn die steuerlichen Grundlagen des zu vergleichenden Systems bekannt sind.
Hier wird die Ersparnis genau ausgerechnet:
https://www.fondspolicen-analyse.de/Kapitel-2-Schutz-vor-Kapitalertragsteuer.html


Es ist jedoch korrekt, wenn Sie darauf hinweisen, dass ca. 18 % (Erträge minus 30% Teilfreistellung mal KESt in Höhe von 27,375 %  = ca. 18 %) des Gewinns an Steuern gespart (gestundet) werden. Auf diesen Vorteil sollte hingewiesen werden, der Schutz vor Kapitalertragsteuer ist systemrelevant.

 

Das Bestellformular steht Ihnen sofort nach der kostenfreien
Registrierung zur Verfügung.

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