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Unser Versprechen. Unsere Leistungen

Folgende Inhalte bieten wir in unserem Portal

 

Neutral und ehrlich. Von Berater für Berater.

Die Marktanalyse

 

In der Marktanalyse werden Tarife von über 25 Versicherungsgesellschaften analysiert.
Darunter auch 9 Honorar-Tarife.
Unsere Analysen weißen Ihnen die Effektivkosten des Vertrags aus. 

Das Besondere:

Wir übernehmen nicht einfach die Angaben der Versicherer, sondern rechnen selbst nach. Jede Effektivkostenquote wird nach standardisierten Vorgaben berechnet.

 

Unser Standard:

Kosten ohne Fonds:

Sämtliche Kostenarten des Versicherungsmantels werden selbst nachgerechnet.
Mit eigenen, hierfür angefertigten, Rechnern.

Ergebnis = Kosten der Versicherung ohne Berücksichtigung von Fondskosten.

Vorteil = Diese Kosten können nicht durch Fondskosten verwässert werden. Ideal für Kunden, die schon wissen in welchen Fonds sie investieren möchten und hierzu nur noch einen günstigen Versicherungsmantel suchen.

Kosten mit Fonds:

In diesem Filter werden auf die oben aufgezeigten Kosten noch Fondskosten hinzu gerechnet.
Die Auswahl der Fonds ist standardisiert. Falls möglich wird immer ein MSCI World ETF hinterlegt. Falls es kein MSCI World ETF gibt werden pauschal 1,45 % Kosten p.a. hinterlegt.

Vorteil = Dieser Filter beweist, dass es möglich ist im Versicherungsmantel günstig in die globale Wertschöpfung zu investieren.

Mehrere Laufzeiten und Sparraten:

Unsere Marktanalyse ist sehr umfangreich. Sie umfasst 4 verschiedene Laufzeiten und 2 Sparraten. Dies ist notwendig um die Vor- und Nachteile der Tarife herauszustellen.

Aktuell:

Unsere Marktanalyse wird regelmäßig aktualisiert. Alle 6 Monate fertigen wir eine komplett neue Marktanalyse an um Tarifänderungen schnell aufdecken zu können.

Ohne Überschüsse:

Einer der Hauptgründe warum Effektivkosten nicht ohne weiteres miteinander verglichen werden könne sind die nicht garantierten Kick-Backs, die vor allem aktive Fonds an die Versicherungsgesellschaften auskehren. Wir empfehlen, dass sich Kunden sowie Berater niemals auf hohe Kick-Backs verlassen sollten. Sie verwässern nicht nur die Effektivkosten, sondern bergen ein zusätzliches Risiko, da sie jederzeit komplett wegfallen können. Wir vernachlässigen in unseren Analysen daher Kick-Backs komplett. Nur so ist ein sinnvoller Standard möglich.

Screenshot der Marktanalyse:

ETF / Dimensional Tool

 

Im ETF / Dimensional Tool sehen Sie welche ETFs und Dimensional Fonds die Gesellschaften die wir analysieren im Angebot haben.
Das Tool ist Anbieterübergreifend. 

Sie können entweder den Anbieter direkt auswählen oder Ihren Lieblingsfonds suchen und sich anzeigen lassen, welche Gesellschaft diesen Fonds anbietet.

Zur Veranschaulichung wird auch noch die Renditeentwicklung der letzten 3 bzw 5 Jahre angezeigt.

Screenshot des Tools:

Fonds der Versicherer

 

Leitet Sie so direkt wie möglich zum Fondsuniversum der Versicherung.

Excel-Rechner

 

Die Excel-Rechner werden von uns in einer erweiterten Form zur Marktanalyse genutzt. 
Gerne stellen wir unsere Rechentools auch Ihnen zur Verfügung.

Sie können so die meisten Effektivkostenquoten transparent nachrechnen.

Falls Sie kein Excel haben empfehlen wir die Online-Rechner.

Online Rechner

 

In unseren Online-Rechnern können Sie die Kosten von Finanzprodukten einfach nachrechnen.
Die Rechner werden von "alles-berechnen.de" programmiert und können leicht vom Ergebnis der Excel-Rechner abweichen. 

Es ist geplant, dass jeder Premium-Nutzer diese Rechner auch auf seiner eigenen Homepage einsetzen kann.
Start: Februar 2018.

Systemvergleich

 

Im Systemvergleich vergleichen wir für Sie unter realistischen Bedingungen die Systeme Fondspolice und Fondssparplan.
Dieser vergleich verdeutlicht, wie viel eine Fondspolice mehr kosten darf, oder anders ausgedrückt: Wie viel die Steuerersparnisse einer Fondspolice wirklich bringen.

 

Dimensional

 

Im Dimensional Bereich dürfen wir für Sie Dokumente von Dimensional Funds Advisor zur Verfügung stellen.
Besonders interessant für die Beratung ist das bekannte Matrix-Buch, in dem jährliche Renditen der wichtigsten Indizes nachgeschlagen werden können.

 

ETF Zusammensetzung

 

In der ETF Zusammensetzung zeigen wir Ihnen wie transparent ETFs sind. 
Wir führen auf, in welche EInzelaktien die ETFs wirklich investieren. So kann jeder Kunde genau nachvollziehen in welche Unternehmen er investiert ist.

Wir zeigen Ihnen auch auf, in welche Einzelwerte SWAP ETFs investieren und widerlegen somit das große Vorurteil, dass SWAP ETFs überwiegend in hoch riskante Anlagen investieren und intransparent seien.

 

Ich habe eine VEMA Anbindung, wie logge ich mich ein?

 

Ab Januar 2018 wird es im VEMA Portal eine Produktseite "Fondspolicen-Analyse" geben.
Navigieren Sie einfach zu dieser Seite und klicken Sie auf die Volumenlizenz.
Sie werden automatisch in unserem Portal als Premium-Nutzer eingeloggt.